今年上半年?duì)I業(yè)收入下滑逾七成、凈利潤(rùn)下滑逾九成的長(zhǎng)安信托，在臨近年末之際，又遇到了新的風(fēng)波。因本應(yīng)于2014年到期的信托計(jì)劃“長(zhǎng)安3號(hào)”遲遲未能兌付，令長(zhǎng)安信托遭遇投資者的集體訴訟。該信托計(jì)劃被卷入曾震動(dòng)業(yè)內(nèi)一時(shí)的山西聯(lián)盛破產(chǎn)重整事件，目前重整程序尚未走完。長(zhǎng)安信托表示，在整個(gè)項(xiàng)目期間都完全履行了受托人職責(zé)，但投資者反駁，長(zhǎng)安信托是在沒有拿到項(xiàng)目質(zhì)押權(quán)的情況下就違規(guī)宣告了項(xiàng)目成立，之后也沒有依法信披。
“拉鋸戰(zhàn)”致投資者無奈起訴
11月15日，中國(guó)華電集團(tuán)資本控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華電控股”）起訴長(zhǎng)安國(guó)際信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)安信托”）信托合同糾紛一案，在陜西省高級(jí)人民法院進(jìn)行庭前證據(jù)交換。
事件的起源還要追溯到四年前。2012年，華電控股花2億元購買了長(zhǎng)安信托旗下信托產(chǎn)品“長(zhǎng)安信托·煤炭資源產(chǎn)業(yè)投資基金3號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)安3號(hào)”），但該項(xiàng)信托計(jì)劃至今未能兌付。
發(fā)行于2012年11月6日-2013年3月7日、預(yù)期收益率11%、期限為2年的長(zhǎng)安3號(hào)項(xiàng)目，涉及投資者共計(jì)283名，未能兌付的本金共計(jì)12億元。加上華電集團(tuán)，截至目前已有超過50位自然人和2個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)長(zhǎng)安信托提起訴訟。北京商報(bào)記者獲悉，40余位自然人對(duì)長(zhǎng)安信托的訴訟也將在11月21日開庭。從時(shí)間上來看，目前距離長(zhǎng)安3號(hào)最后一期的到期日2015年3月7日也已經(jīng)過去了一年半多，為何產(chǎn)品的兌付延遲了這么久？這就要說到長(zhǎng)安3號(hào)的命運(yùn)。
據(jù)了解，長(zhǎng)安3號(hào)運(yùn)作方式為信托資金受讓山西泰聯(lián)投資有限公司持有的樓俊集團(tuán)35%股權(quán)收益權(quán)，受讓自然人郭啟飛持有的樓俊集團(tuán)30%股權(quán)收益權(quán)；信托到期后由郭啟飛及山西聯(lián)盛能源投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“山西聯(lián)盛”）回購樓俊集團(tuán)股權(quán)收益權(quán)。資金用途為樓俊集團(tuán)煤礦技改、繳納資源價(jià)款及補(bǔ)充流動(dòng)資金。
然而，2013年11月底，總資產(chǎn)600億元的山西聯(lián)盛資金鏈斷裂，山西省柳林縣人民法院受理山西聯(lián)盛及其關(guān)聯(lián)公司因無力償還到期債務(wù)重整申請(qǐng)，自此，一場(chǎng)曠日持久的山西聯(lián)盛破產(chǎn)重組拉開帷幕。投資者稱，他們僅在購買產(chǎn)品初期獲得一筆收益，此后沒有再拿到任何收益，產(chǎn)品到期之后信托本金也杳無音訊。
公開資料顯示，山西聯(lián)盛的破產(chǎn)重整殃及多家銀行等金融機(jī)構(gòu)，包括多家信托公司在內(nèi)總額70多億元的信托計(jì)劃均遭波及，長(zhǎng)安3號(hào)便是其中之一。
照此來看，各方似乎在靜待山西聯(lián)盛的破產(chǎn)程序走完。不過，一位購買了300萬元信托計(jì)劃的自然人齊先生（化名）告訴北京商報(bào)記者，隨著兌付問題遲遲不能解決，越來越多的信托計(jì)劃參與人發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)安信托在長(zhǎng)安3號(hào)運(yùn)作過程中存在諸多違規(guī)對(duì)資金不能兌付負(fù)有不可推卸的責(zé)任。
賣者是否盡責(zé)成焦點(diǎn)
齊先生表示，投資者上告長(zhǎng)安信托，一個(gè)重要的原因就是他們發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)安3號(hào)項(xiàng)目從成立伊始就嚴(yán)重違規(guī)。
據(jù)齊先生提供的長(zhǎng)安3號(hào)合同約定，只有在樓俊集團(tuán)及下屬三礦向長(zhǎng)安信托出具承諾函，承諾在滿足采礦證抵押條件后1個(gè)月，將采礦證抵押給長(zhǎng)安信托，并辦理完賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證手續(xù)，各期信托計(jì)劃才可以成立。
此外，樓俊集團(tuán)的股東郭啟飛以其持有的30%樓俊集團(tuán)股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；泰聯(lián)投資以其持有的35%樓俊集團(tuán)股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；同時(shí)，泰聯(lián)投資承諾將其持有的樓俊集團(tuán)另外35%已出質(zhì)股權(quán)在解除質(zhì)押后10-15個(gè)工作日內(nèi)，質(zhì)押給長(zhǎng)安信托。若各期信托計(jì)劃均不成立，長(zhǎng)安信托應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日返還投資者繳付的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期活期存款利息。
但是據(jù)投資者了解的最新情況，雖然樓俊集團(tuán)及下屬三礦就采礦權(quán)抵押給長(zhǎng)安信托出具了承諾函，但并未辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證手續(xù)，也就是說長(zhǎng)安信托并沒有拿到采礦權(quán)抵押。齊先生表示，在這樣的情況下，信托計(jì)劃是不符合成立條件的。
齊先生指出，長(zhǎng)安3號(hào)發(fā)行成立之前，陜西省銀監(jiān)局非銀處就曾對(duì)該信托計(jì)劃進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示，要求落實(shí)樓俊集團(tuán)100%的股權(quán)質(zhì)押和3個(gè)煤礦采礦證抵押等擔(dān)保措施。當(dāng)時(shí)樓俊集團(tuán)下屬三礦已經(jīng)整合完畢，并辦理了長(zhǎng)期采礦權(quán)許可證，自2013年1月25日可辦理抵押手續(xù)；但長(zhǎng)安信托自始至終未落實(shí)樓俊集團(tuán)100%的股權(quán)質(zhì)押和3個(gè)煤礦的采礦證的抵押等擔(dān)保措施。
他進(jìn)一步表示，長(zhǎng)安信托擅自放棄被投資標(biāo)的企業(yè)樓俊集團(tuán)及下屬三礦的保證金歸集和采礦權(quán)抵押，導(dǎo)致該項(xiàng)目的回購價(jià)款受到嚴(yán)重影響，也影響了信托計(jì)劃的資金安全，致使風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后投資者損失難以追回。
此外，投資者反映，長(zhǎng)安信托違規(guī)行為還包括，未對(duì)信托計(jì)劃的回購方之一郭啟飛的情況做盡職調(diào)查；信托計(jì)劃出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，不積極向債務(wù)人主張債權(quán)，甚至擅自撤回執(zhí)行申請(qǐng)，罔顧投資人的利益；提供回購人、保證人等的虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，欺騙投資人。因此，投資者以在信托計(jì)劃的發(fā)起設(shè)立、運(yùn)營(yíng)管理、處置等過程中嚴(yán)重不盡責(zé)、嚴(yán)重違約為由，將長(zhǎng)安信托告上法庭。
近幾年來，越來越多的業(yè)內(nèi)人士呼吁投資者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)契約精神，即“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)”。對(duì)此，齊先生反問，如果要買者自負(fù)，前提是否應(yīng)該是賣者盡責(zé)。
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