短短兩分鐘，孟達購買的4840元的電話充值卡在網(wǎng)上至少被他人轉(zhuǎn)售3次，并被充入大量其他用戶手機中。
整個過程，孟達一直被蒙在鼓里，直到意識到自己已經(jīng)被騙，4840元已經(jīng)分文未剩。
看似簡單的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，使包括孟達在內(nèi)的上萬人受害。該案案發(fā)遍及全國20多個省市，案值近億元，被公安部作為電信詐騙大案掛牌督辦。系列案件背后，一個完整的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮現(xiàn)：受騙資金在幾分鐘內(nèi)以電話卡充值的形式流轉(zhuǎn)并消失于網(wǎng)絡(luò)，最終被提現(xiàn)流入詐騙團伙手中。
隨著犯罪嫌疑人的漸次歸案，這一地下產(chǎn)業(yè)鏈條被全面起底，背后暴露出翻新迭代的新型電信詐騙手法。
消失的4840元電話卡
2017年1月14日上午9點22分，江蘇宿遷人孟達收到開頭為“10690”的電話號碼發(fā)來的“新開淘寶商城招聘兼職”刷單短信。
刷單，即網(wǎng)店通過偽造虛假交易來刷信譽的行為。
孟達早聽說過這種只要有網(wǎng)即可賺錢的兼職，他想用刷單的“新手任務(wù)”試一下，是否“如此簡單就可以把錢掙了”。依據(jù)短信指示，孟達添加“客服嘉嘉”QQ后，完成了“新手任務(wù)”——在任信數(shù)卡商城以110元價格購買面值為100元的手機話費充值卡。隨后他獲得實名認(rèn)證的企業(yè)支付寶客戶“衡水行金電子商務(wù)有限公司”轉(zhuǎn)賬的115元（5元為刷單傭金）。
收到新手任務(wù)的返現(xiàn)后，“客服嘉嘉”向孟達承諾“資金是安全的，我們只是刷信譽不犯法，沒有欺騙行為”。孟由此打消了疑慮，開始接單。
孟達按“客服嘉嘉”的QQ指示連續(xù)購買4840元的話費點卡，并將卡號和密碼截圖發(fā)送給客服后，卻未如其所言在10分鐘內(nèi)收到本金和7%約為340元的傭金，反而一直被催促接更多單。不到兩分鐘的時間內(nèi)，手機充值點卡高速在網(wǎng)絡(luò)上流轉(zhuǎn)并被消耗，等孟達意識到受騙，試圖將話費卡充值自用以減少損失，為時已晚。
隨后，孟達向宿遷公安機關(guān)報案。案發(fā)后，涉案網(wǎng)站“任信數(shù)卡商城”標(biāo)上了電信詐騙風(fēng)險提示并被關(guān)閉，“客服嘉嘉”的頭像也不再亮起。
江蘇省宿遷市公安局刑警支隊一大隊辦案民警徐愛濱稱，追蹤話費卡的去向發(fā)現(xiàn)，受害者購買的話費卡經(jīng)歷了“寄售”網(wǎng)站、充值耗卡網(wǎng)站后，被支付寶、微信等充值用戶消耗。
宿遷市刑警支隊一大隊教導(dǎo)員夏學(xué)建告訴《財經(jīng)》記者，“客服嘉嘉”背后是一個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙，其反偵查能力極強，所用QQ、支付寶賬號、銀行卡、身份證等均為網(wǎng)購。這種互聯(lián)網(wǎng)身份的全套偽裝，已成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的共同特征。
為何詐騙媒介是手機充值點卡？夏學(xué)建分析，近年來網(wǎng)上在線充值業(yè)務(wù)模塊因方便快捷而發(fā)展迅速，也為手機充值點卡的快速批量消耗提供了空間，很容易出手變現(xiàn)。此外，受害者往往抱有“假如被騙，可將手機充值點卡轉(zhuǎn)讓他人，或用于自己手機話費充值”的心理，因而更易打款。
傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，受害者收到的群發(fā)詐騙短信多來自于 “偽基站”等方式。但孟達收到的短信則群發(fā)自合規(guī)的“10690”號段。
這一短消息號段被廣泛應(yīng)用于發(fā)送身份驗證信息、銀行短信通知等場景，是三網(wǎng)合一的跨區(qū)域短消息服務(wù)，不對用戶最終收費，需向工信部進行申請并獲得批準(zhǔn)。“電信網(wǎng)碼號管理系統(tǒng)”顯示，目前有約千家企業(yè)獲準(zhǔn)使用這一號段。
宿遷市公安局刑警支隊一大隊副隊長韓歡透露，該案中短信群發(fā)號段由北京力量無限科技有限公司運營，但事實上轉(zhuǎn)讓了三層，最后由犯罪嫌疑人詹永勝與中間人陳志中聯(lián)系后，通過專門提供群發(fā)短信業(yè)務(wù)的重慶邁遠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營的平臺群發(fā)。即，經(jīng)過多層轉(zhuǎn)包，分號段為犯罪嫌疑人所利用，構(gòu)成刷單詐騙產(chǎn)業(yè)向受害者“撒網(wǎng)”的直接一環(huán)。
韓歡說，在偵查過程中發(fā)現(xiàn)，一位犯罪嫌疑人曾表達對國家打擊電信詐騙專項行動的擔(dān)憂，“國家今年管得緊，315晚會都上了”。陳志中回復(fù)，“沒事，這些人（進行電信詐騙的人）做事都很小心，不用自己的真實身份。”
犯罪嫌疑人詹建清告訴《財經(jīng)》記者，群發(fā)完短信后，他們就在出租屋內(nèi)等待兼職的受害者主動上鉤，通過“聊天”指示受害者轉(zhuǎn)賬，運氣好時，五人的團隊一天可“賺到幾十萬元”。
詹建清，福建安溪人，該詐騙集團小頭目。他從詹永勝處學(xué)會刷單詐騙的方式后，便招來自己的親友分工合作組成了新的團伙，在桂林、福州等地租房詐騙。
被稱為“鍵盤手”（利用話術(shù)實施詐騙的人）的約三人，利用“客服嘉嘉”等QQ號，與受害者直接溝通；詹永勝負(fù)責(zé)與群發(fā)短信平臺聯(lián)系，購買相應(yīng)證件和企業(yè)支付寶賬號等；詹建清則通過面部遮掩等偽裝，從附近的ATM機提現(xiàn)受害者資金。
詹建清等人陸續(xù)歸案后，這一詐騙團伙共有11名犯罪嫌疑人被抓獲，涉案金額達800余萬元。
轉(zhuǎn)售商機
這一電信詐騙犯罪的上游，除了被層層轉(zhuǎn)包后協(xié)助群發(fā)詐騙短信的平臺，還有涉嫌專門為詐騙集團開設(shè)高價售卡欺騙受害者的網(wǎng)站。根據(jù)公安機關(guān)偵查，該詐騙團伙實施詐騙的平臺依托于一家電商平臺——任信數(shù)卡商城。
任信數(shù)卡商城由長沙任信網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“任信公司”）運營，是一家手機充值點卡上游銷售商，注冊于2016年，法定代表人為姜志明，主要業(yè)務(wù)為以略高于市場價的價格出售手機充值卡，如110元出售面值為100元卡。夏學(xué)建對《財經(jīng)》記者稱，姜志明承認(rèn)，由于任信數(shù)卡商城的電話卡價值遠高于市場價，且充值流程不便，自己和周邊人并不會通過這一平臺購買充值卡。
該案許多犯罪嫌疑人稱，并不認(rèn)識任信數(shù)卡商城運營商。為何這家注冊和運營于湖南長沙的網(wǎng)商，成為位于福州的詐騙者們引誘受害者網(wǎng)購的媒介？
由于多位受害者在其網(wǎng)站上受騙并舉報，任信數(shù)卡商城曾多次受到當(dāng)?shù)鼐疥P(guān)注。夏學(xué)建透露，網(wǎng)站設(shè)有一個功能，只要輸入賬號和郵箱號即可快速查詢到這一賬號下所購買的所有卡號和密碼——也就是說，由于孟達在開始接單前填寫了信息表，犯罪嫌疑人可先于受害者獲得充值卡，并迅速將卡轉(zhuǎn)入下游銷售渠道。
受害者購買的充值卡隨后流向一家由廈門極富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“極富公司”）運營的“極富”網(wǎng)站。極富公司經(jīng)營范圍為虛擬貨幣交易，包括手機充值點卡“寄售”，即以97元的價格收購價值100元的電話充值卡，少量加價后賣給具有充值功能的公司，電話卡被成功消耗后該公司自動將費用轉(zhuǎn)入極富公司網(wǎng)站，極富公司的客戶隨即可以在網(wǎng)站上提現(xiàn)。
該公司法定代表人王會勇今年44歲，初中文化，于2016年末成立了這一網(wǎng)站。他向《財經(jīng)》記者稱，僅今年3月20日至4月20日，這個由他一人運營的網(wǎng)站流水達6000萬元，獲利80萬元。
極富網(wǎng)站顯示由第三方出具的 “可信網(wǎng)站認(rèn)證”和“不收電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得卡”的字樣，家住福建廈門的王會勇稱不認(rèn)識也不了解詹建清等人。他坦承，自己其實不懂互聯(lián)網(wǎng)，在安溪聽說許多詐騙團伙掌握大量充值卡，有轉(zhuǎn)售需求，于是去年底請人專門制作了這一網(wǎng)站，通過對接這些“客戶”和具有手機卡充值功能的公司賺取差價。
上下游“心照不宣”
充值卡銷售的末端，是連接三大電信運營商，可將電話卡金額充入手機號（也稱“耗卡”）的江蘇歐飛電子商務(wù)有限公司（下稱“歐飛公司”）。
與任信公司、極富公司等小規(guī)模和單一業(yè)務(wù)不同，歐飛公司成立于2010年，注冊資本1000萬元。
共2頁 [1] [2] 下一頁
電信詐騙竟敢上門服務(wù) 不配合“調(diào)查”就成嫌犯
冒充公檢法電信詐騙又出新花樣 一個電話讓人欠貸30萬元
冒充公檢法電信詐騙出新花樣 一個電話讓人欠貸30萬
河南女生乘坐海航航班遭遇信息泄露 被電信詐騙1.9萬
公安部提示：暑期謹(jǐn)防這五類電信詐騙
搜索更多: 電信詐騙
