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從近幾年對支付機構(gòu)的處罰類型看，違反客戶權(quán)益、未按規(guī)定保存用戶信息等也逐漸成為央行執(zhí)法檢查的主要內(nèi)容之一。
今年以來，第三方支付行業(yè)強監(jiān)管態(tài)勢仍在延續(xù)。
據(jù)零壹財經(jīng)·零壹智庫提供給《證券日報》記者的不完全統(tǒng)計數(shù)據(jù)，今年上半年國內(nèi)的第三方支付機構(gòu)共收到34張行政處罰，包括拉卡拉、通聯(lián)支付、錢袋寶等30家機構(gòu)，被累計罰款金額超過4500萬元。其中，中匯電子支付有限公司、易生支付有限公司均遭到央行處罰3次；通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司遭央行處罰2次。
智付支付收最高罰單
違反支付結(jié)算管理規(guī)定
5月14日，中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布行政處罰信息公示表，智付電子支付有限公司（下稱“智付支付”）因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被罰款人民幣2561.4萬元，公司被給予警告；公司1名相關(guān)責(zé)任人員也被給予警告，并處以罰款80萬元。這已是今年來央行對支付機構(gòu)處罰金額最高的一單。
而國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付開出罰單。智付支付因違反外匯賬戶管理規(guī)定，存在逃匯行為，未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料等違規(guī)行為，被處以罰款1590.8萬元。
中國人民銀行深圳市中心支行和國家外匯管理局深圳市分局對智付支付罰款合計4152.2萬元。
據(jù)悉，智付支付為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供了相應(yīng)的支付服務(wù)。同時，智付支付未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。
此外，智付支付還存在未嚴(yán)格落實商戶實名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。
工商資料顯示，智付支付成立于2007年，控股股東為智付科技集團（以下簡稱“智付集團”）。2012年，智付支付獲得互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，業(yè)務(wù)覆蓋范圍為全國，2015年獲得外管局跨境外匯結(jié)算業(yè)務(wù)試點資格，2017年完成支付牌照續(xù)展至2022年6月份。
除了智付支付外，在被處罰的第三方支付公司中，還有多家公司也是被多次處罰。其中，中匯電子支付有限公司、易生支付有限公司均3次遭到央行處罰；通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司遭央行處罰2次。
對此，網(wǎng)貸天眼分析師高才業(yè)表示，違反備付金、洗錢、收單業(yè)務(wù)等都是央行打擊的重點。從近幾年對支付機構(gòu)的處罰類型看，違反客戶權(quán)益、未按規(guī)定保存用戶信息等也逐漸成為央行執(zhí)法檢查的主要內(nèi)容之一。 共2頁 [1] [2] 下一頁 第三方支付變局 銀行業(yè)或迎來支付領(lǐng)域發(fā)展機遇 第三方支付躺著賺利息日子結(jié)束：備付金全部集中交存 小小金融：匯付天下登陸港交所 第三方支付上市不易 海瀾集團入主瀚銀信息 攬入第三方支付牌照 第三方支付強監(jiān)管延續(xù) 今年罰單已超30張 搜索更多: 第三方支付 |
