參控股多家銀行為地產(chǎn)等項(xiàng)目“輸血”
新湖中寶對中信銀行、盛京銀行、溫州銀行有重大影響；溫州銀行房地產(chǎn)業(yè)貸款超20%
新湖系目前手中握有中信銀行與盛京銀行兩上市銀行股權(quán)，以及非上市的溫州銀行股權(quán)。新湖中寶2017年報(bào)指出，新湖中寶對三家銀行具有重大影響。
而新湖另一主業(yè)是地產(chǎn)。
新湖中寶持有盛京銀行5.18%的股份，是其可以派駐董事的第四大股東方。天眼查顯示，新湖中寶握有100%權(quán)益的沈陽·新湖灣項(xiàng)目的開發(fā)商沈陽新湖明珠置業(yè)有限公司，目前7000萬元的股權(quán)，全部被質(zhì)押給盛京銀行沈陽市亞明支行。盛京銀行的身份既是質(zhì)權(quán)人，又與其屬于關(guān)聯(lián)方。
同樣的事情也發(fā)生在中信銀行身上，新湖中寶持股中信銀行4.99%股份。據(jù)天眼查，2018年2月28日，新湖旗下地產(chǎn)項(xiàng)目處在拆遷規(guī)劃狀態(tài)中的上海亞龍古城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，其3.2億元的股權(quán)全部出質(zhì)給中信銀行上海分行。
在新湖中寶2017年報(bào)中，有溫州銀行的各種借款、存款等情況：其從溫州銀行借款金額為2.80億元，據(jù)溫州銀行2017年報(bào)披露，2.80億元的融資主體系新湖中寶旗下的平陽縣利得海涂圍墾開發(fā)有限公司；借款利息期末數(shù)為816.67萬元，上期同期數(shù)額則為4478.89萬元。
據(jù)溫州銀行2017年年報(bào)披露，在持有其5%以上（含關(guān)聯(lián)）股份的8家股東中，除實(shí)控方新湖系的兩家地產(chǎn)系上市公司（即新湖中寶與哈高科）外，經(jīng)營范圍為房地產(chǎn)開發(fā)與建設(shè)、建設(shè)材料等的股東方有4家。
而在溫州銀行2017年公司貸款和墊款按行業(yè)分類中，貸款金額比例超過20%只有兩個(gè)行業(yè)，分別是占比28.08%的制造業(yè)以及24.58%的房地產(chǎn)業(yè)。
據(jù)新湖中寶2017年年報(bào)披露，在三家關(guān)聯(lián)銀行的2017年對新湖中寶的貸款額中，中信銀行為17.86億元。盛京銀行2017年給予新湖中寶的貸款額排名最低，為2.49億元。但是據(jù)2015年聯(lián)合評級給予新湖中寶的信用評級報(bào)告顯示，2013年盛京銀行向新湖中寶提供貸款為9.5億元。
記者統(tǒng)計(jì)，三家銀行2017年末向新湖中寶貸款期末數(shù)23.15億。
從新湖中寶的債務(wù)結(jié)構(gòu)上看，2017年年末，借款余額為686億元，其中有超過一半的借款來自于銀行，其借款占比為51.99%，在三類借款債務(wù)中比例最高，超公司債20多個(gè)百分點(diǎn)。
2017年期內(nèi)，新湖中寶累計(jì)新增借款98億元，為2016年經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)299億元的32.78%；其中通過金融機(jī)構(gòu)新增借款31億元。新湖中寶給出的新增借款用途為“主要系日常經(jīng)營所需”。
新湖系融資術(shù)：股權(quán)高質(zhì)押
實(shí)控人黃偉100%質(zhì)押了所持新湖中寶股權(quán)，另外，溫州銀行、大智慧以及眾多地產(chǎn)項(xiàng)目股權(quán)也被質(zhì)押；新湖中寶超三成資產(chǎn)被用于各種抵押、質(zhì)押
記者梳理新湖中寶2018年第一季度財(cái)報(bào)披露的前十大股東持股情況發(fā)現(xiàn)，黃偉本人直接持有的16.86%、共計(jì)14.50億新湖中寶的股份，被全部質(zhì)押。
新京報(bào)記者注意到，新湖中寶實(shí)控人100%質(zhì)押股份的情況，從2016年黃偉增持即開始出現(xiàn)。2016年報(bào)顯示黃偉質(zhì)押了其增持的11.86%新湖中寶全部股份，2017年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)黃偉繼續(xù)增持了4.30億股，同樣全部呈質(zhì)押狀態(tài)。
新湖中寶對溫州銀行的持股比例為18.15%，哈高科持有溫州銀行1.85%的股權(quán)。“新湖系”為溫州銀行的第一大股東。
哈高科持有溫州銀行5474.97萬股股份，溫州銀行2017年年報(bào)顯示，哈高科目前所持的4379.47萬溫州銀行的股份處于出質(zhì)狀態(tài)，即哈高科對溫州銀行的股權(quán)質(zhì)押比例超過80%。新湖中寶對溫州銀行的股權(quán)質(zhì)押比例則為42%。
除了溫州銀行外，還有上海大智慧股份有限公司，新湖集團(tuán)持有大智慧21.16%的股份，截至2018年第一季度其持股比例僅次于“張氏三兄妹”。數(shù)據(jù)顯示，新湖集團(tuán)質(zhì)押了持有的大智慧4億股，質(zhì)押比例超過其持股的八成。
除了金融機(jī)構(gòu)股權(quán)外，“新湖系”手里握有的土地開發(fā)、房產(chǎn)項(xiàng)目等地產(chǎn)項(xiàng)目股權(quán)也被進(jìn)行了質(zhì)押融資。
天眼查信息顯示，上�，攲氉再Y本金為2億元，目前股權(quán)全部處于出質(zhì)狀態(tài)中。
新湖中寶全國目前有50余個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目（不含海涂開發(fā)項(xiàng)目），2017年年報(bào)披露了35個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目概況，分屬于31個(gè)新湖系地產(chǎn)開發(fā)公司。借由天眼查，新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，29.03%的項(xiàng)目股權(quán)被質(zhì)押。
包括上�，攲氃趦�(nèi)，8個(gè)項(xiàng)目股權(quán)目前處于全部出質(zhì)狀態(tài)，質(zhì)押融資計(jì)13.9億元。
此外，還有部分土地及工程項(xiàng)目被抵押。新湖中寶2017年年報(bào)披露，當(dāng)期中有超過3成資產(chǎn)被用于各種抵押、質(zhì)押。
同時(shí)，新湖中寶的債務(wù)壓力也在增大。新湖中寶6月25日公告稱，將對發(fā)行總額為35億元、5年期的“15新湖債”進(jìn)行票面利率調(diào)整。調(diào)整前該只公司債的票面利率為5.50%，調(diào)整后的利率為7.20%，新湖中寶上調(diào)票面利率170個(gè)基點(diǎn)。公告顯示，“15新湖債”2015年8月31日在上交所上市交易。
一位地產(chǎn)集團(tuán)的財(cái)務(wù)總監(jiān)告訴新京報(bào)記者，“7.2%的票面利率屬比較高的水平，在國債利率也就是無風(fēng)險(xiǎn)利率沒有提高的情況下，公司債票面利率的提高，是該債券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)提高了。”
聯(lián)合評級官網(wǎng)給出的公司債券2017年跟蹤評級認(rèn)為，總體看新湖中寶短期償債能力有待提升，目前債務(wù)規(guī)模較大，償債壓力較大。
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