盡管華宸信托員工詐騙案判決已經(jīng)過(guò)了一年多時(shí)間，但近日證券時(shí)報(bào)·信托百佬匯記者接到投資者爆料，他們?nèi)匀辉诰瓦@一詐騙案帶來(lái)的傷害進(jìn)行上訴。
“我根本不敢相信，去呼和浩特市日信華宸大廈公司辦公區(qū)域當(dāng)面簽的合同，加蓋四個(gè)公章，居然會(huì)是假的。”投資者章進(jìn)（化名）對(duì)記者表示。
地處內(nèi)蒙古的華宸信托，無(wú)論是營(yíng)業(yè)收入還是凈利潤(rùn)，抑或信托管理規(guī)模，在業(yè)內(nèi)都排名都較靠后。2016年，該公司營(yíng)業(yè)收入為9320萬(wàn)元、凈利潤(rùn)為3687萬(wàn)元，均位居68家信托公司最后一位。
華宸信托2015、2016年凈利潤(rùn)分別為4701萬(wàn)元和3687萬(wàn)元，高普賓詐騙的7500多萬(wàn)元金額幾乎為該公司兩年凈利潤(rùn)之和。
虛假出售信托受益權(quán)
1970年出生的高普賓，案發(fā)前是華宸信托的員工，在華宸信托子公司和華宸信托累計(jì)工作時(shí)間超過(guò)十年。
那么，他是如何在華宸信托大廈之內(nèi)，面對(duì)著公司層層監(jiān)控偷天換日，瞞天過(guò)海的呢？
多名投資者對(duì)記者表示，高普賓主要是通過(guò)華宸信托的銷售人員擁某介紹客戶，向客戶出售二手信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓。他捏造了一些持有信托項(xiàng)目的客戶，比如劉治國(guó)、李文國(guó)等，稱他們有三年期信托項(xiàng)目，還有一年到期，因著急用錢想轉(zhuǎn)讓，收益率很可觀。
在介紹完收益可觀的信托產(chǎn)品后，高普賓對(duì)投資者解釋，信托項(xiàng)目持有人李文國(guó)的錢都在華宸信托的賬戶上，如果投資者把錢轉(zhuǎn)給華宸公司賬戶，再?gòu)娜A宸公司賬戶轉(zhuǎn)給李文國(guó)，中間頗費(fèi)周折，不如直接將資金轉(zhuǎn)到李文國(guó)的個(gè)人賬戶上。
據(jù)華宸信托介紹， 2012年~2014年3月期間，高普賓在公司信托資產(chǎn)部擔(dān)任業(yè)務(wù)助理職務(wù)，擁某在公司信托營(yíng)銷部擔(dān)任客戶經(jīng)理，兩者是同事關(guān)系。
同時(shí)，記者了解到，也有投資者是直接從高普賓處受讓信托產(chǎn)品。
投資者章進(jìn)表示，2012年初經(jīng)朋友介紹與高普賓相識(shí)，高普賓介紹，華宸年公司擬定了“華宸·金城（1105）號(hào)——烏蘭察布市保障房特定資產(chǎn)收益權(quán)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”，年化收益率11%，如果他需要，高普賓愿意將自己購(gòu)得的300萬(wàn)元信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓給他，章進(jìn)信以為真，決定受讓。
章進(jìn)稱，投資過(guò)程是在華宸信托工作時(shí)間和辦公地點(diǎn)完成的，“加上華宸信托大股東是內(nèi)蒙古的國(guó)企、行政單位和大唐資本，我們是放心的。”
“信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和轉(zhuǎn)讓人申請(qǐng)書(shū)都是復(fù)印件，也是黑白章，我有點(diǎn)不放心，于是我們要求蓋上紅章。”另有一位投資者表示，“沒(méi)想到一眨眼，高普賓就上樓把章給蓋上了，看到蓋了公司公章和信托業(yè)務(wù)專用章以及財(cái)務(wù)章，我也就放心了。作為外行，我不可能看出章是假的。”
多名投資者繼續(xù)加資
據(jù)記者了解，高普賓從2012年4月開(kāi)始進(jìn)行虛假信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓，一年期產(chǎn)品到期后，高普賓將相應(yīng)利息返還投資者，投資者獲取收益后繼續(xù)購(gòu)買相關(guān)虛假信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品，進(jìn)一步“滾雪球”。
“根本想不到，合同和票據(jù)是分開(kāi)的，他居然都能搞到，我就信了，而且利率也高，就趕緊介紹客戶買，我母親和弟弟都投了錢，有些還是借的錢。”在投資者提供的案發(fā)后通話錄音中，擁某如是表示。
不過(guò)，法院判決書(shū)還顯示，擁某證實(shí)高普賓讓其介紹客戶辦理華宸信托合同轉(zhuǎn)讓，按信托資金金額給予提成，獲取高普賓給予的提成93萬(wàn)余元。
如果說(shuō)高普賓可以利用管理空白合同便利偷出空白合同，那么資金繳款收據(jù)又是如何獲得的呢？答案是，他有同伙。
信托百佬匯記者獲取的呼和浩特中級(jí)人民法院的刑事判決書(shū)顯示：2012年4月~2014年3月，高普賓利用管理華宸信托空白合同的工作便利，私刻該公司公章、財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章，伙同被告人包保成私自打印華宸公司空白資金繳款收據(jù)，并以包保成、孔賓、劉治國(guó)、馬正榮、陳永明、擁軍等23人為信托受益人的名義，偽造華宸公司資金信托合同、信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)，以信托受益人轉(zhuǎn)讓或者抵押該信托產(chǎn)品為由，先后騙取被害人李某、李某仙、陳某平等22人人民幣共計(jì)7558.7萬(wàn)元。
據(jù)從犯包保成供述，2013年初其在明知虛假的情況下，受高普賓指使打印華宸信托資金繳款收據(jù)20余份，伙同高普賓簽訂了偽造的華宸信托理財(cái)信托合同。
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