4月1日，北京市公安局大興分局反詐中心公布的一起冒充某大型網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)客服行騙案件中，騙子給出的理由是“國(guó)家整治校園貸，用戶必須注銷在大學(xué)期間注冊(cè)的信用支付賬戶，不然會(huì)影響個(gè)人征信”，信以為真的事主小李被騙走了88500元。
小李大學(xué)畢業(yè)不久，前一陣他接到一個(gè)自稱是“官方客服”的電話。騙子的說(shuō)法讓小李感到很突然，猶豫之間，對(duì)方精準(zhǔn)地報(bào)出了小李的學(xué)校、專業(yè)和開(kāi)戶時(shí)間。小李信了，他擔(dān)心以后買房買車受影響，連忙詢問(wèn)對(duì)方注銷方式。
對(duì)方稱，要想注銷賬號(hào)，首先得保證銀行賬戶內(nèi)有足夠的存款，存款金額要與賬戶申請(qǐng)額度一致。如果錢不夠，可向其他貸款平臺(tái)借款再轉(zhuǎn)至銀行卡。
隨后，小李按照對(duì)方要求從支付寶、滴滴出行和京東金條分別貸款共計(jì)88500元并轉(zhuǎn)到指定的賬戶中。但之后賬戶注銷的消息沒(méi)來(lái)，對(duì)方也失聯(lián)了。
大興分局反詐中心提醒，像這樣的騙局今年已發(fā)生多起。許多大學(xué)生涉世未深，容易輕信他人，陷入“套路貸”騙局。許多上班不久的職員，也會(huì)因注冊(cè)賬戶不謹(jǐn)慎，而被“客服”以身份信息引誘陷入圈套。
三是以賬戶安全為名詐騙。不法分子以某平臺(tái)“官方客服”名義，引導(dǎo)客戶添加聊天軟件，取得客戶信任后以“賬戶安全”等名義誘導(dǎo)客戶提供身份證號(hào)、驗(yàn)證碼、銀行卡號(hào)和密碼等個(gè)人敏感信息，或?qū)①Y金通過(guò)微信轉(zhuǎn)到指定賬戶。
四是售后詐騙。不法分子以歷史訂單存在質(zhì)量問(wèn)題要求給客戶退款、換貨或表示要送贈(zèng)品、存在快遞異常等理由，誘導(dǎo)用戶提供個(gè)人信息，登錄虛假網(wǎng)站或掃描未知二維碼進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)操作。
五是詐騙短信。不法分子發(fā)送短信給客戶，內(nèi)容涉及提額、貸款等字眼，并含有鏈接，點(diǎn)擊后要求用戶填寫個(gè)人信息或銀行卡信息等產(chǎn)生資金損失；所發(fā)短信內(nèi)容不包含某公司相關(guān)字眼，但是用戶的銀行卡信息被騙取后，騙子使用客戶的銀行卡信息在某公司App內(nèi)發(fā)生交易。
六是刷單。客戶主動(dòng)參與，或被不法分子誘引客戶參與刷單、刷信譽(yù)，承諾返還全款，并給予客戶一定比例的傭金，客戶配合操作后，商戶未履約。
此外，還有其他一些“小眾”的詐騙手段。
警企合作治理詐騙成效明顯
如何治理電信詐騙這一頑疾？
在孫曉冬看來(lái)，疫情期間公安機(jī)關(guān)始終全力打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)也在全力配合公安機(jī)關(guān)提供案件線索，已被證明積極有效。
在廈門小徐的案例中，警企合作就取得了積極效果。據(jù)了解，京東金融憑借先進(jìn)的金融科技實(shí)力和豐富的黑產(chǎn)攻防經(jīng)驗(yàn)，及業(yè)界領(lǐng)先的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，利用AI黑科技“風(fēng)控超腦”關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、知識(shí)圖譜、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等反欺詐算法，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常行為、評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)，成功幫助警方鎖定并抓獲嫌疑人。
顯然，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)技術(shù)優(yōu)勢(shì)明顯，與警方形成合力打擊詐騙事半功倍。據(jù)京東金融相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，長(zhǎng)期以來(lái)，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙給企業(yè)造成嚴(yán)重的名譽(yù)影響和經(jīng)濟(jì)損失，京東金融持續(xù)投入資源，一直在努力對(duì)抗這些違法行為，結(jié)合現(xiàn)有科技手段充分發(fā)揮自身技術(shù)優(yōu)勢(shì)，自主研發(fā)了多項(xiàng)智能風(fēng)控系統(tǒng)，用于識(shí)別可疑交易及時(shí)預(yù)警，全方位保障客戶賬戶信息安全。
“對(duì)于監(jiān)測(cè)到的涉及我司的詐騙行為隨時(shí)與警方溝通，積極配合警方從犯罪源頭開(kāi)展對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙等違法行為的高效打擊，踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任為保障消費(fèi)者的合法權(quán)益、為凈化網(wǎng)絡(luò)營(yíng)商環(huán)境貢獻(xiàn)力量，同時(shí)為了給廣大消費(fèi)者更好的安全教育和風(fēng)險(xiǎn)警示，京東金融設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部，通過(guò)微信、微博、進(jìn)校園等線上線下渠道，定期向用戶提供最前沿的反欺詐知識(shí)，提高用戶防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)。”這位負(fù)責(zé)人說(shuō)。
的確，用戶提高自己的防騙意識(shí)和安全意識(shí)非常重要。業(yè)內(nèi)專家指出，由于這類案件由用戶個(gè)人自主行為導(dǎo)致，較難追究網(wǎng)貸平臺(tái)的責(zé)任。用戶一方面要注重個(gè)人隱私和信息保護(hù)，另一方面在碰到類似的涉及錢財(cái)?shù)碾娫挄r(shí)，一定要多留個(gè)心眼，多方核實(shí)，比如撥打相關(guān)平臺(tái)的官方電話咨詢或請(qǐng)教專業(yè)人士，而不是在倉(cāng)促中按照詐騙分子的要求進(jìn)行相關(guān)操作。如果一旦被詐騙，一定要注意保留、搜集相關(guān)證據(jù)材料，及時(shí)報(bào)警。
來(lái)源：法制日?qǐng)?bào) 記者 張維
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