8月24日，螞蟻金服透露，支付寶對(duì)于個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會(huì)根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。接下來(lái)，支付寶和螞蟻金服會(huì)繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度。
鄧建鵬認(rèn)為，支付端的攔截主要是針對(duì)虛擬貨幣的場(chǎng)外交易。自去年9月4日央行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》后，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易所基本被清退，多數(shù)交易所轉(zhuǎn)戰(zhàn)國(guó)外，場(chǎng)外交易也成為主要的法幣交易通道。即由虛擬貨幣交易平臺(tái)提供擔(dān)保和撮合服務(wù)，交易雙方通過(guò)支付寶、微信、銀行卡等方式進(jìn)行交易。
“兩個(gè)支付機(jī)構(gòu)掐斷場(chǎng)外支付渠道，很容易給場(chǎng)外的違法違規(guī)交易造成障礙，一定程度上可以降低成交的可行性。但是否能徹底地阻斷場(chǎng)外交易，就不好判斷了，還要看其堅(jiān)持的時(shí)間和最終效果。”鄧建鵬告訴法治周末記者。
繼騰訊、螞蟻金服兩大支付巨頭掐斷虛擬貨幣的場(chǎng)外支付渠道后，百度也加入了對(duì)幣圈的全面封鎖。記者注意到，往日熱鬧的幣圈吧、數(shù)字貨幣吧、虛擬貨幣吧等貼吧被全部封禁，就連一些名不見經(jīng)轉(zhuǎn)的幣項(xiàng)目貼吧也消失的無(wú)影無(wú)蹤。
監(jiān)管再加碼
未來(lái)會(huì)更嚴(yán)
互聯(lián)網(wǎng)巨頭對(duì)虛擬貨幣殺伐決斷的背后，是持續(xù)加碼的監(jiān)管政策。
8月22日，北京市朝陽(yáng)區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布通知，要求各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。
8月23日，江蘇省金融辦則全面梳理省內(nèi)各類金融風(fēng)險(xiǎn)，向13個(gè)設(shè)區(qū)市政府分別發(fā)函，提示包括特定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，督促逐一建檔、逐項(xiàng)處置。虛擬貨幣、ICO、校園貸在整治范圍之內(nèi)。
8月24日下午，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，文件指出，近期一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。
有媒體報(bào)道稱，在歷次監(jiān)管虛擬貨幣的官方文件中，這是第一次出現(xiàn)公安部的身影，位列銀保監(jiān)會(huì)和中央網(wǎng)信辦之后。這也是第一次在“虛擬貨幣”之外，點(diǎn)出有人以“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)集資。
“所謂的區(qū)塊鏈行業(yè)媒體、區(qū)塊鏈融資項(xiàng)目等多為集資詐騙。據(jù)我們調(diào)研發(fā)現(xiàn)，披著“區(qū)塊鏈”外衣行集資詐騙之實(shí)的項(xiàng)目比例能達(dá)80%以上。這種行為嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，侵害了中國(guó)公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，因此公安部的介入非常有價(jià)值和意義。”鄧建鵬說(shuō)。
鄧建鵬告訴法治周末記者，監(jiān)管之所以在此時(shí)加碼，是因?yàn)閺娜ツ?月4日以后，中國(guó)的ICO就漸漸沉寂下來(lái)，但從2018年1月以來(lái)，很多所謂的區(qū)塊鏈項(xiàng)目紛紛遷至海外，針對(duì)中國(guó)公民進(jìn)行募資，然后在海外發(fā)行ICO。這種情況愈演愈烈，導(dǎo)致監(jiān)管層加碼整治。
據(jù)接近國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室人士表示，為鞏固專項(xiàng)整治工作成果，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，下一步相關(guān)部門將進(jìn)一步采取針對(duì)性清理整頓措施，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
具體而言，對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施；加強(qiáng)對(duì)新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)等處置；從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度，要求第三方支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。
中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司原司長(zhǎng)、上海市人民政府參事盛松成近日表示，ICO的迅速發(fā)展引起了監(jiān)管層的關(guān)注，用傳統(tǒng)法律看，ICO具有眾籌、募集資本的功能，放任發(fā)展不予以監(jiān)管有較大的潛在風(fēng)險(xiǎn)。大量的沒(méi)有前途的項(xiàng)目甚至本身就是欺騙，不僅讓投資者承擔(dān)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也讓真正區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)的團(tuán)隊(duì)頗多抱怨，實(shí)際上造成了劣幣驅(qū)逐良幣的不良后果。
“政府部門的大力監(jiān)管對(duì)區(qū)塊鏈行業(yè)是好事，通過(guò)治理ICO，驅(qū)逐數(shù)字劣幣，可以讓區(qū)塊鏈發(fā)展的更加穩(wěn)健。”盛松成預(yù)計(jì)，未來(lái)中國(guó)對(duì)ICO的項(xiàng)目監(jiān)管還會(huì)更嚴(yán)。
法治周末記者 平影影
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