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一場(chǎng)P2P騙局，讓投資者和這家公司的“法人代表”都瞠目結(jié)舌。
P2P平臺(tái)邦歐金服5月20日宣稱(chēng)“系統(tǒng)升級(jí)”暫停運(yùn)營(yíng)，卻沒(méi)有在約定的5月22日恢復(fù)運(yùn)營(yíng)，同時(shí)客服失聯(lián)，疑似“跑路”。而這家平臺(tái)有三大“奇葩”之處：最高年化收益率超過(guò)1300%，公司運(yùn)營(yíng)地顯示是在上海浦東的蔬菜大棚里，公司的法人代表竟然自稱(chēng)是被冒名頂替的。
年化收益率1300%，投資資金直接打到公司財(cái)務(wù)個(gè)人賬號(hào)
截至5月24日，據(jù)澎湃新聞不完全統(tǒng)計(jì)，“中招”的投資者已經(jīng)有102人，投資時(shí)間多在今年3月到5月之間，被騙金額約626萬(wàn)元，損失最多的是一位來(lái)自河南平頂山的投資者，損失額為74萬(wàn)元，損失最少的投資者損失金額為800元。僅就這102名投資者情況來(lái)看，邦歐金服的投資者大多數(shù)為小額投資，其中投資額在1萬(wàn)元以下的有18人，投資額在10萬(wàn)元以下的有86人，投資額在10萬(wàn)元以上的有16人；人均投資額64000元左右，人均損失額在61000元左右。
而邦歐金服在網(wǎng)站“系統(tǒng)升級(jí)”前顯示累計(jì)成交1007億元，有效客戶(hù)超過(guò)100萬(wàn)人，但根據(jù)網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)，2017年4月P2P網(wǎng)貸行業(yè)的成交量為2249.19億元，一個(gè)不知名平臺(tái)成交金額占2000多家平臺(tái)單月總額的一半，幾乎不可能。
“5月15號(hào)才注冊(cè)投資，沒(méi)想到20號(hào)就雷了，”四川成都的投資者鄒平（化名）對(duì)澎湃新聞?wù)f，邦歐金服最吸引人的地方，就在于收益率極高。
與一般P2P平臺(tái)不一樣的是，邦歐金服以“日息”計(jì)算收益。在官網(wǎng)“系統(tǒng)升級(jí)”之前，曾經(jīng)售賣(mài)的理財(cái)產(chǎn)品“福利超短期新品”A、B、C、D四個(gè)項(xiàng)目，收益率居然依次達(dá)到了驚人的每日2.88%、3.08%、3.28%和3.58%，項(xiàng)目期限為7-10天，折合下來(lái)最高年化收益率超過(guò)了1300%。澎湃新聞得到的一份電子投資合同顯示，投資期限30天的項(xiàng)目，本金20020元，到期利息竟然超過(guò)15000元。
投資合同中約定的利息兌付信息
根據(jù)最高法對(duì)民間借貸利率的規(guī)定，法律保護(hù)24%內(nèi)年化利率，允許24%-36%自愿支付，超過(guò)36%無(wú)效。1300%的理財(cái)產(chǎn)品意味著借出去的資金成本更高，這種年化利率很可能得不到法律保護(hù)。
邦歐金服的部分項(xiàng)目名稱(chēng)為“每日一股拉升合約產(chǎn)品”“新股合約產(chǎn)品”和“法蘭克福證券合約產(chǎn)品”，似乎項(xiàng)目資金是用于投資股票的，但是在投資合同中又對(duì)具體項(xiàng)目只字不提。
部分理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)
同時(shí)，這份投資合同也寫(xiě)得相當(dāng)隨意，合同甲方為邦歐金服，乙方為投資用戶(hù)，條款稱(chēng)：“乙方同意投資的金額由甲方通過(guò)邦歐金服平臺(tái)全權(quán)處理”。從此條款的字面意思理解，邦歐金服有自融的嫌疑。
投資合同部分內(nèi)容
《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》第十條規(guī)定：“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得從事或者接受委托從事下列活動(dòng)：為自身或變相為自身融資。”
更匪夷所思的是，投資者的投資金的直接去向是該公司財(cái)務(wù)人員胡偉和黃國(guó)鋒兩個(gè)個(gè)人賬戶(hù)，通過(guò)警方驗(yàn)證，這兩張銀行卡開(kāi)戶(hù)地在河南。
投資者轉(zhuǎn)賬信息
一位銀行存管業(yè)務(wù)人員告訴澎湃新聞，正常的P2P資金存管應(yīng)該是在銀行，為投資者單獨(dú)設(shè)立理財(cái)賬戶(hù)和借款賬戶(hù)，款項(xiàng)直接進(jìn)入P2P公司賬戶(hù)已經(jīng)屬于不合規(guī)，更不用說(shuō)進(jìn)入公司某個(gè)員工的賬戶(hù)了。 共2頁(yè) [1] [2] 下一頁(yè) 搜索更多: 邦歐金服 |
