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今年9月1日起，外匯局將采集銀行卡在境外單筆1000元以上消費(fèi)消息。記者注意到，新規(guī)要求銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無需另行申報(bào)。這是國家外匯管理局昨日發(fā)布的《國家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》中的新規(guī)。
境外消費(fèi)千元要“匯報(bào)”
為完善銀行卡境外交易統(tǒng)計(jì)，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，國家外匯管理局發(fā)布《通知》規(guī)定自2017年9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。
據(jù)悉，此次通知所稱境內(nèi)銀行卡，是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的銀行卡，包括但不限于借記卡、信用卡（貸記卡和準(zhǔn)貸記卡）。
外匯局介紹，采集范圍包括境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費(fèi)交易信息，不含非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易。具體包含：（一）銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和自動(dòng)取款機(jī)等場所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易。（二）銀行卡境外消費(fèi)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費(fèi)交易。
不涉外匯管理政策調(diào)整
外匯局稱，當(dāng)前，銀行卡已成為個(gè)人出境使用最主要的支付工具。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過1200億美元。國內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國際收支統(tǒng)計(jì)主要采用總量統(tǒng)計(jì)模式，隨著國際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。外匯局表示，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整，外匯局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī)、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。
為防范跨境洗錢和其他犯罪活動(dòng)，外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報(bào)送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后，應(yīng)加強(qiáng)對銀行卡境外交易的日常監(jiān)測管理，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。 共2頁 [1] [2] 下一頁 國內(nèi)游客蟬聯(lián)境外消費(fèi)冠軍，熟不知“中國造”更給力？ 中國游客去年境外消費(fèi)2610億美元 是美國逾兩倍 黃金周移動(dòng)支付增長近9倍 韓國成最大境外消費(fèi)國 境外消費(fèi)熱潮涌起 去年國人每天在美國花掉4.9億 國人去年境外消費(fèi)14000億 超云南1年GDP 搜索更多: 境外消費(fèi) |
