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“蘇先生，因為您這次申請的貸款數(shù)額較大，為了確保您有相應(yīng)的還款能力，我們需要收取您10%的保證金。”電話那頭，是一位自稱“北京宜信普誠信用管理有限公司”工作人員的男子。
廈門的蘇先生怎么也沒有想到，從接到這個電話開始，為了借貸10萬元，自己竟然被騙子騙走了5萬元，而看似正規(guī)的網(wǎng)貸公司，竟然是電信詐騙的“新馬甲”。
一地30天成案51起
精準詐騙得手率高
蘇先生是個體經(jīng)營戶，因在生意中急需周轉(zhuǎn)資金，便想求助于網(wǎng)貸公司。今年4月11日，蘇先生在網(wǎng)上搜索“貸款”后在某網(wǎng)站留下手機號。
第二天，蘇先生便接到了自稱是“北京宜信普誠信用管理有限公司”工作人員的電話，對方稱能提供10萬元的短期貸款，并煞有介事地通過QQ郵箱傳來了一份無抵押貸款合同。
因為急于籌措資金，且對方在電話中的言談極為規(guī)范，蘇先生很快相信了對方。當(dāng)對方聲稱要支付10%的保證金時，蘇先生很快向指定賬戶匯去了1萬元保證金。
在此期間，三個分別顯示為北京移動用戶的136、157、152打頭的手機號給蘇先生打來電話，先后以做流水賬、繳風(fēng)險擔(dān)保金為由誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)錢，一心只想快點拿到貸款的蘇先生就這樣一次次將錢匯向?qū)Ψ街付ㄙ~戶。
直至4月16日9時許，蘇先生再次撥打?qū)Ψ诫娫捲儐栙J款辦理進度時，發(fā)現(xiàn)對方電話一直處于關(guān)機狀態(tài)時才覺察到不對，急忙向廈門警方求助。據(jù)蘇先生回憶，他先后向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬共計5萬元。
廈門市反詐騙中心的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2017年3月24日至4月23日短短30天內(nèi)，因輕信辦理網(wǎng)上貸款上當(dāng)受騙的詐騙警情共成案51起，涉案總金額47.7萬元，最大單筆金額達6.12萬元。
此外，警方還就受害者人群進行了大數(shù)據(jù)比對分析，在此類案件中，上當(dāng)受騙的男性明顯高于女性，年齡段則集中在20至29歲范圍內(nèi)，受害人群所從事的職業(yè)以個體經(jīng)營戶為主。
廈門市反詐騙中心從事犯罪調(diào)查的民警告訴記者，“承諾提供低息貸款”或“無抵押信用貸款”的詐騙主要針對對資金有需求的投資者、個體戶及急需周轉(zhuǎn)資金的普通群眾。這三類人身上或多或少都背負有未清償?shù)膫鶆?wù)，因此較難從銀行等正規(guī)金融機構(gòu)取得短期貸款，而不法分子正是瞅準了受害者“急于用錢”“缺乏渠道”等心理實施精準詐騙，因此得手率較高。
打正規(guī)公司旗號
用移動支付轉(zhuǎn)賬
在廈門警方近期接報的一起涉案金額最大的案例中，廈門市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元。據(jù)警方了解，受害人于2017年4月1日21時許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機號來電，對方自稱是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員，可以給事主提供短期貸款，隨后便用QQ向事主發(fā)送了電子版合同。
從次日11時30分開始，對方先后以交合同履行金、一年利息錢、激活金為由分別讓事主通過支付寶轉(zhuǎn)賬6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定銀行賬戶下，總計達61200元。直至4月6日21時許，事主發(fā)現(xiàn)QQ被拉黑了才感覺被騙并報警。
從以上兩起典型案件中不難發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人在與受害者進行聯(lián)系溝通時，都會選用在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎下能夠直接查找到的“正規(guī)公司”，通過電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書發(fā)送給受害者博取信任，進而以貸款保證金、小額利息費、賬戶激活金、稅點繳納等理由將資金分批騙取，當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時，往往都已累積較大金額。 共2頁 [1] [2] 下一頁 善心匯創(chuàng)新濟貧，揭秘互聯(lián)網(wǎng)模式下的“愛心”騙局 韓吉客雞排加盟教你識別虛假彩票騙局 微信朋友圈藏微盤投資騙局：多名受害者被騙2000余萬 鐵駱駝蓄電池修復(fù)是騙局千萬不要上當(dāng) 善心匯開展民間扶貧項目，善心匯騙局謠言不攻自破 搜索更多: 騙局 |
