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高盛(GS.US)的資產(chǎn)管理部門計劃在未來五年內(nèi)，將其私人信貸投資組合從目前的1300億美元擴大至3000億美元，這是一項雄心勃勃的擴張計劃。高盛全球資產(chǎn)與財富管理部門負責人馬克·納赫曼(Marc Nachmann)表示：“這是一個巨大的機會。”
納赫曼表示，高盛計劃今年為另類投資籌集400億到500億美元，其中至少三分之一將用于資助私人信貸策略。
據(jù)了解，高盛對私人信貸的抱負大于包括摩根士丹利(MS.US)在內(nèi)的同行，后者計劃在中期內(nèi)將其私人信貸投資組合翻倍至500億美元，以吸引大投資者的資金。
此外，摩根大通(JPM.US)已預留至少100億美元用于私人信貸，富國銀行(WFC.US)和花旗集團(C.US)已建立合作伙伴關(guān)系，以更深入地進入該市場。
近年來，非銀行貸款機構(gòu)或影子銀行在面臨比傳統(tǒng)貸款機構(gòu)更少的監(jiān)管障礙的情況下，擴大了貸款業(yè)務(wù)。
華爾街銀行也與私募股權(quán)巨頭和資產(chǎn)管理公司聯(lián)手擴大其私人信貸業(yè)務(wù)。近30年來，高盛近30年來。
納赫曼表示，該資產(chǎn)管理部門為公司不同級別的投資者提供了各種私人信貸策略，這些投資者根據(jù)他們持有的債務(wù)或股權(quán)類型獲得回報。
增長引擎
高盛將資產(chǎn)和財富管理視為一個增長領(lǐng)域，因為它從不成功的消費銀行業(yè)務(wù)中退出。其投資銀行和交易部門約占公司收入的70%。
納赫曼作為一位在高盛工作了三十年的老將，被任命為資產(chǎn)和財富管理負責人，此前公司首席執(zhí)行官大衛(wèi)·所羅門在2022年合并了這兩個業(yè)務(wù)。
此后，高盛資產(chǎn)管理(GSAM)失去了一些知名管理者，包括前首席投資官朱利安·索爾茲伯里(Julian Salisbury)，他加入了投資公司Sixth Street。凱蒂·科赫(Katie Koch)在該公司工作了二十年后離職，成為資產(chǎn)管理公司TCW Group的首席執(zhí)行官。
盡管當業(yè)務(wù)整合時員工流動是預期之內(nèi)的，但納赫曼表示，士氣依然很強。
他稱：“人們非常專注于執(zhí)行我們圍繞兩大業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略，對公司的發(fā)展方向感到非常滿意。”
納赫曼表示，該行正在資產(chǎn)和財富管理部門招聘員工。
回報
納赫曼旨在通過削減銀行在資產(chǎn)負債表上自有投資(這些投資拖累了回報率)來提高GSAM的權(quán)益回報率至中期的十幾個百分點。
他稱：“我們將在接下來的三到四年內(nèi)繼續(xù)出售。”“我們將達到一個在財務(wù)影響上不重要的地步。”
此外，他還看到了提高1萬億美元財富管理業(yè)務(wù)的機會，通過增加顧問和提高對私人銀行客戶的貸款，在歐洲和亞洲的海外市場專注于超高凈值客戶。目前，高盛財富業(yè)務(wù)的80%在美國。
他表示：“我們相信，在未來幾年內(nèi)，我們可以在國際上將業(yè)務(wù)翻倍。”
根據(jù)Autonomous Research的一份報告，高盛在財富管理方面的貸款占其財富客戶資產(chǎn)的比例為3%，遠低于其同行平均水平的9%。
納赫曼表示：“我們可以做得更多——向富人貸款是一個好生意。”
來源：智通財經(jīng)APP
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