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高盛雄心勃勃 擬五年內(nèi)將私人信貸投資猛增至3000億美元

  高盛(GS.US)的資產(chǎn)管理部門計劃在未來五年內(nèi),將其私人信貸投資組合從目前的1300億美元擴大至3000億美元,這是一項雄心勃勃的擴張計劃。高盛全球資產(chǎn)與財富管理部門負責人馬克·納赫曼(Marc Nachmann)表示:“這是一個巨大的機會。”

  納赫曼表示,高盛計劃今年為另類投資籌集400億到500億美元,其中至少三分之一將用于資助私人信貸策略。

  據(jù)了解,高盛對私人信貸的抱負大于包括摩根士丹利(MS.US)在內(nèi)的同行,后者計劃在中期內(nèi)將其私人信貸投資組合翻倍至500億美元,以吸引大投資者的資金。

  此外,摩根大通(JPM.US)已預留至少100億美元用于私人信貸,富國銀行(WFC.US)和花旗集團(C.US)已建立合作伙伴關(guān)系,以更深入地進入該市場。

  近年來,非銀行貸款機構(gòu)或影子銀行在面臨比傳統(tǒng)貸款機構(gòu)更少的監(jiān)管障礙的情況下,擴大了貸款業(yè)務(wù)。

  華爾街銀行也與私募股權(quán)巨頭和資產(chǎn)管理公司聯(lián)手擴大其私人信貸業(yè)務(wù)。近30年來,高盛近30年來。

  納赫曼表示,該資產(chǎn)管理部門為公司不同級別的投資者提供了各種私人信貸策略,這些投資者根據(jù)他們持有的債務(wù)或股權(quán)類型獲得回報。

  增長引擎

  高盛將資產(chǎn)和財富管理視為一個增長領(lǐng)域,因為它從不成功的消費銀行業(yè)務(wù)中退出。其投資銀行和交易部門約占公司收入的70%。

  納赫曼作為一位在高盛工作了三十年的老將,被任命為資產(chǎn)和財富管理負責人,此前公司首席執(zhí)行官大衛(wèi)·所羅門在2022年合并了這兩個業(yè)務(wù)。

  此后,高盛資產(chǎn)管理(GSAM)失去了一些知名管理者,包括前首席投資官朱利安·索爾茲伯里(Julian Salisbury),他加入了投資公司Sixth Street。凱蒂·科赫(Katie Koch)在該公司工作了二十年后離職,成為資產(chǎn)管理公司TCW Group的首席執(zhí)行官。

  盡管當業(yè)務(wù)整合時員工流動是預期之內(nèi)的,但納赫曼表示,士氣依然很強。

  他稱:“人們非常專注于執(zhí)行我們圍繞兩大業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略,對公司的發(fā)展方向感到非常滿意。”

  納赫曼表示,該行正在資產(chǎn)和財富管理部門招聘員工。

  回報

  納赫曼旨在通過削減銀行在資產(chǎn)負債表上自有投資(這些投資拖累了回報率)來提高GSAM的權(quán)益回報率至中期的十幾個百分點。

  他稱:“我們將在接下來的三到四年內(nèi)繼續(xù)出售。”“我們將達到一個在財務(wù)影響上不重要的地步。”

  此外,他還看到了提高1萬億美元財富管理業(yè)務(wù)的機會,通過增加顧問和提高對私人銀行客戶的貸款,在歐洲和亞洲的海外市場專注于超高凈值客戶。目前,高盛財富業(yè)務(wù)的80%在美國。

  他表示:“我們相信,在未來幾年內(nèi),我們可以在國際上將業(yè)務(wù)翻倍。”

  根據(jù)Autonomous Research的一份報告,高盛在財富管理方面的貸款占其財富客戶資產(chǎn)的比例為3%,遠低于其同行平均水平的9%。

  納赫曼表示:“我們可以做得更多——向富人貸款是一個好生意。”

  來源:智通財經(jīng)APP

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