紅商網(wǎng)訊：由于流動(dòng)性的需要，商業(yè)百貨公司賬上往往擁有不菲的貨幣現(xiàn)金，但存于銀行之后利息回報(bào)并不高。合肥百貨(000417.SZ)2013年半年報(bào)顯示，公司手上擁有逾33億現(xiàn)金，但利息收入?yún)s只有0.27元，但在這背后，百貨公司也有難言之隱。

　　合肥百貨2013年半年報(bào)顯示，公司報(bào)告期末擁有貨幣資金33.32億元，其中銀行存款為22.59億元，同期公司的利息收入僅為0.27億元。

　　按照簡單的算術(shù)平均值計(jì)算，合肥百貨2013上半年年銀行存款平均值為25.65億元，這意味著合肥百貨銀行存款的存款利率只有1.05％，年化收益率只有2.1％，遠(yuǎn)低于央行公布的銀行定期存款利率。

　　目前1年期銀行存款利率為3.25％，半年期的存款利率為3.05％，即使是3個(gè)月的短期存款，利率也達(dá)到了2.85%。這就是說，合肥百貨的存款利率還不及3個(gè)月的短期存款利率，僅高于活期存款0.35%的利率。

　　巨額銀行存款躺在銀行“睡大覺”，與公司的凈利潤相比，賺回的利息幾乎可以忽略不計(jì)。事實(shí)上，合肥百貨最近三年銀行存款利率同樣不高。以算術(shù)平均值計(jì)算，2010年至2012年公司銀行存款分別只有1.06％、1.47％和0.87％。但實(shí)際上，百貨公司也有自己的難處。

　　合肥百貨董秘辦工作人員在接受記者采訪時(shí)表示，由于進(jìn)貨和結(jié)算的需要等原因，公司存款并不都是定期存款，其中很大一部分是活期存款。而且公司還有逾15億元的預(yù)收款，這實(shí)際上是公司的負(fù)債，公司也不會(huì)轉(zhuǎn)成定期存款。

　　該工作人員進(jìn)一步表示，公司的定期存款基本都是以3-6個(gè)月為主，由于期限較短，能夠帶來的利息有限。實(shí)際上，與2012年相比，公司的利率水平在2013年已經(jīng)有了明顯的提高。

　　在已經(jīng)發(fā)布半年報(bào)的百貨公司中，銀行存款利率普遍不高，重慶百貨和東百集團(tuán)的年化收益率不足2％，友好集團(tuán)甚至只有1.13％。在流動(dòng)性的壓力下，雖然百貨公司坐擁數(shù)十億現(xiàn)金，但卻無法帶來實(shí)實(shí)在在的利息收入。

　　合肥百貨8月13日收于5.58元，上漲0.18％。
　　（財(cái)經(jīng)網(wǎng) 記者 楊現(xiàn)華）